招联金融知识小课堂：守住钱袋子保护自身合法权益

在当前经济全球化和资本流动国际化的形势下，洗钱对国际金融体系安全和国际政治经济秩序造成了巨大危害，已成为世界各国面临的共同问题最近几年来，中国加大了对洗钱等违法犯罪行为的打击力度如央行，银监会，证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对金融机构提出了具体的规范和要求，2022年1月至2024年12月，中国人民银行，公安部等11个部门在全国范围内开展了为期三年的打击非法洗钱活动，坚决遏制了洗钱及相关犯罪的蔓延

洗钱是指对通过犯罪或者其他违法行为获得的非法收入进行伪装，隐瞒和转化，以使其在形式上合法化的行为它不仅会损害金融体系的安全和金融机构的声誉，还会极大地损害正常的经济秩序，社会稳定，国家安全和人民财产安全

为了预防洗钱，维护金融秩序，遏制洗钱及相关犯罪，《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构提出了明确的规定要建立健全反洗钱内控制度，客户身份识别制度，客户身份信息和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务同时，应根据反洗钱防范和监控体系的要求，开展反洗钱培训和宣传

多年来，招联金融开展了暑期下乡社会实践，全民防骗公益直播，金融知识进校园等公益活动，以文章，漫画，短视频，直播等形式开展金融知识宣传教育活动，进一步宣传反洗钱法律法规，增进奋斗者对反洗钱工作的理解和支持，增强防范金融风险的意识，用金融知识的微光保护奋斗者的财产安全

反洗钱是一项长期，系统的工作在接下来的工作中，招联金融将切实履行反洗钱的法定义务，以常态化，长效化为出发点，进一步规范反洗钱宣传工作，不断提高宣传的贴近性，针对性和有效性，努力最大限度地向社会公众普及反洗钱知识

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